Національний банк України з 1 серпня запроваджує нові правила поповнення рахунків готівкою через термінали. Про це пише Obozrevatel, передає портал PromPolitInform.
Так, починаючи з 1 серпня потрібно буде вказати номер мобільного телефону для додаткової ідентифікації.
Таким чином, в Україні посилять фінансовий моніторинг у боротьбі з недекларованими доходами громадян. У разі виявлення підозрілого руху коштів, українці будуть зобов’язані підтвердити, що ці кошти легальні. Це означає, що кожному громадянину рано чи пізно доведеться декларувати усі свої кошти.
При цьому з липня Податкова служба України має право вимагати фінансову звітність про рахунки. У разі ігнорування запиту передбачається штраф на чималу суму. Банки також зобов’язані здійснювати первинний фінансовий моніторинг, щоб уникнути відмивання грошей, переведення в готівку та легалізації недекларованих доходів.
Як зазначається, незважаючи на те, що в Україні майже неможливо простежити готівку, але законно нею скористатися складно. Покупки, вартість яких становить від 50 тис. гривень, мають здійснюватись за безготівковим розрахунком. Нацбанк перевіряє, чи банки дотримуються фінансового моніторингу.
Також частиною недекларованих доходів, з яких не сплачуються податки, є і заробітна плата, що видається в «конверті». Однак, якщо клієнт банку регулярно отримує постійний розмір платежу і не здійснює підозрілих операцій (наприклад, часті операції з готівкою або часте дроблення переказів), ймовірність проблем зменшується.
За словами фінансового експерта Василя Невмержицького, перш ніж відкривати рахунок, українці мають ретельно обміркувати, навіщо він їм потрібний. Так вони зможуть надати правильну інформацію про його використання та джерела доходів.
Щоб громадянам не заблокували карти, потрібно підтвердити джерела своїх доходів шляхом надання відповідної документації банку.
Зокрема, для підтвердження, що гроші легальні, можуть знадобитися такі документи:
Довідка про заробітну плату;
документи, що підтверджують продаж нерухомості чи транспорту;
документи, що підтверджують право на спадщину чи виграш у лотерею;
договір про здачу майна у найм.
Інші матеріали розділу Зарплати і пенсії
Середня зарплата в Україні за рік згідно з даними кадрових порталів зросла на 13,7-18,9% (залежно від методу розрахунку). Державна служба статистики вказує, що станом на другий квартал цього року зростання зарплати відбулось на рівні 22,1%…. Продовження…
У Верховній Раді розглядають можливість виплачувати пенсії через «Нову пошту». Нардепи вже розробили відповідний законопроєкт. Про це, пише «Українські новини», повідомив народний депутат Тарас Тарасенко в ефірі «Ранок.LIVE», інформує портал PromPolitInform. За його словами, «Нова Пошта» через свою платіжну… Продовження…
Нерівність оплати праці чоловіків та жінок залишається проблемою впродовж багатьох років. Через стереотипи у суспільстві та низку інших чинників українські жінки мають нижчі зарплати навіть на керівних посадах. При цьому в уряді вже почали реалізацію… Продовження…
Міністерство фінансів України оголосило, що у 2025 році розмір мінімальної заробітної плати залишиться незмінним. Це рішення було ухвалено відповідно до домовленостей з міжнародними партнерами та поточною економічною ситуацією в країні. Про це, інформує Хвиля, заявив міністр… Продовження…
В Україні 2024 року повернули зобов’язання щороку проводити індексацію заробітної плати. У 2023 році дія такого правила була припинена, але тепер його повернули. Вперше всі економічні умови для індексації було дотримано у серпні-2024. Перерахунок буде… Продовження…
В Україні пенсіонери можуть отримати штрафи за неточності в документах при оформленні пільг від держави. Українські пенсіонери можуть отримати значні штрафи при оформленні пільг. Такий ризик існує, якщо людина забуде або навмисно не вкаже всю… Продовження…
