«Ощадбанк» требует от клиентов данные об объеме ежемесячных денежных поступлений. С чем это связано

Клиентам государственного банка «Ощадбанк» периодически нужно проходить обновление персональных данных. Представители финучреждения предоставили дополнительные разъяснения об обязанности указывать предельный ежемесячный объем денежных поступлений. Соответствующая информация обнародована на официальном сайте банка. Как сообщает портал PromPolitInform, об этом пише сайт «Новини.LIVE».

Обновление персональной информации клиентов является обязательным процессом, проводимым банком в рамках проверки своих пользователей. Это необходимо для обеспечения актуальности документов, согласно требованиям Закона №361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового поражения».

«Ощадбанк» информирует своих клиентов о необходимости обновить данные через приложение или личный кабинет в сервисе «Мобыльний Ощад». Сообщения поступают как за 30 дней до даты необходимого обновления, так и после его наступления.

Чтобы обновить свои данные в онлайн-режиме, необходимо выполнить следующие действия:

нажать на соответствующее сообщение;

перейти к своему профилю в разделе «Еще»;

осуществить проверку информации;

подтвердить при корректности;

при необходимости внести изменения в анкете и сохранить.

Клиенты финансовых учреждений обязаны информировать банк о предельном объеме финансовых поступлений, которые они ожидают получить в течение одного календарного месяца.

Согласно постановлению Правления НБУ №110, которым внесены изменения в Положение по осуществлению банками финансового мониторинга, клиенты должны подавать данные о прогнозируемых общих поступлениях на все свои счета и платежные карты.

Эти требования введены с целью противодействия отмыванию незаконно полученных средств, а также предотвращение финансирования террористической деятельности.

В банках советуют, как правильно определить прогнозируемый объем финансовых поступлений. Для этого следует подсчитать общую сумму в гривнах, которую клиент предполагает получить на все банковские счета (текущие, депозитные, кредитные) и карточные продукты – как в национальной, так и иностранной валюте, за весь месяц.

Если часть поступлений ожидается в валюте, нужно рассчитать их эквивалент в гривне согласно актуальному курсу НБУ на дату предоставления соответствующей информации.

«При планировании максимальной суммы ожидаемых поступлений не следует учитывать объем переводов между собственными счетами, открытыми в Ощадбанке», – добавили в «Ощадбанке».