В кінці 2020 року внески українців у банках збільшилися. Зростання склало понад 24%, банки в результаті посилення фінмоніторингу можуть блокувати перекази українців і відмовитися приймати депозити без підтвердження джерела доходу. Як передає портал PrоmPolitInform, про це пише Обозреватель.
Так, якщо банку здалося, що операція сумнівна, блокувати можуть навіть перекази незначних сум. Хоча раніше закон зобов’язував перевіряти операції від 150 тис. грн, а за новими правилами – від 400 тис.
Перевірка стосується не тільки переказів, а й навіть відкриття депозитів. Якщо українець щомісяця відкладав невелику суму з «сірої» зарплати, накопичив, наприклад, на квартиру і вирішив віднести гроші в банк (інакше легально угоду провести не вдасться), фінансова установа може відмовитися відкривати депозит.
Потрібно підтвердити джерело, а якщо це тіньовий дохід, то легально зробити це не вдасться.
«Тоді треба йти в банк і разом шукати механізми. Зараз будь-яка сума від 250 тис. грн перевіряється банками», – розповідає керуючий партнер компанії «Фінансовий клуб» Руслан Чорний.
Незначні перекази і операції при цьому, ймовірно, банк не зацікавлять. Хоча бувають і зворотні ситуації: коли блокують перекази навіть на 150 грн.
