Национальный банк Украины с 1 августа вводит новые правила пополнения счетов наличными через терминалы. Об этом пишет Obozrevatel, передает портал PromPolitInform.
Так, начиная с 1 августа, нужно будет указать номер мобильного телефона для дополнительной идентификации.
Таким образом, в Украине усилят финансовый мониторинг по борьбе с недекларируемыми доходами граждан. В случае обнаружения подозрительного движения средств украинцы будут обязаны подтвердить, что эти средства легальны. Это означает, что каждому гражданину рано или поздно придется декларировать все свои денежные средства.
При этом с июля Налоговая служба Украины вправе потребовать финансовую отчетность о счетах. При игнорировании запроса предусматривается штраф на немалую сумму. Банки также обязаны осуществлять первичный финансовый мониторинг во избежание отмывания денег, обналичивания и легализации недекларируемых доходов.
Как отмечается, несмотря на то, что в Украине почти невозможно проследить наличные, но законно ею воспользоваться сложно. Покупки, стоимость которых составляет от 50 тыс. гривен, должны производиться по безналичному расчету. Нацбанк проверяет, соблюдают ли банки финансовый мониторинг.
Также частью недекларируемых доходов, с которых не уплачиваются налоги, есть и заработная плата, которая выдается в конверте. Однако если клиент банка регулярно получает постоянный размер платежа и не совершает подозрительных операций (например, частые операции с наличными или частое дробление переводов), вероятность проблем уменьшается.
По словам финансового эксперта Василия Невмержицкого, прежде чем открывать счет, украинцам необходимо тщательно обдумать, зачем он им нужен. Так они смогут предоставить правильную информацию о его использовании и источниках доходов.
Чтобы гражданам не заблокировали карты, нужно подтвердить источники своих доходов путем предоставления соответствующей документации банку.
В частности, для подтверждения, что деньги легальны, могут потребоваться следующие документы:
справка о заработной плате;
документы, подтверждающие продажу недвижимости или транспорта;
документы, подтверждающие право на наследство или выигрыш в лотерею;
договор о сдаче имущества в аренду.
