Верховна Рада підтримала законодавчі зміни, які передбачають запровадження обмежень на кількість банківських карток, що можуть бути відкриті на одну фізичну особу. Ініціатива спрямована на боротьбу зі схемами «дропів» — людей, які масово оформлюють картки для використання у шахрайських операціях, незаконних переказах та відмиванні коштів. Про це інформує «Перший Бізнесовий», повідомляє портал PromPolitInform.
Законопроєкт пропонує встановити максимальну кількість карток, дозволених для одного клієнта, а також посилити процедури ідентифікації під час їх відкриття. Банки отримають право відмовляти у випуску нової картки, якщо особа вже має надмірну кількість рахунків або потрапляє до категорії підвищеного ризику за критеріями фінансового моніторингу.
Регулятор наголошує, що «дропи» стали одним із ключових інструментів для кіберзлочинців, які використовують десятки технічних карток для приховування походження коштів, розгалуження транзакцій та ускладнення роботи правоохоронних органів. Нові правила мають зменшити кількість таких карток і посилити контроль за фінансовими операціями.
Банки загалом підтримують ініціативу, але звертають увагу на необхідність створення централізованої бази даних, яка дозволить швидко перевіряти кількість карток, відкритих на одну особу в різних установах. Також очікується, що зміни вплинуть на поведінку клієнтів: частина українців буде змушена оптимізувати свої рахунки та відмовитися від зайвих карток.
Нагадаємо, ухвалення нових правил стане одним із найпомітніших кроків у посиленні фінансового моніторингу за останні роки. Водночас ефективність реформи залежатиме від технічної готовності банків та узгодженості дій регулятора.
