Регулятор вимагає запровадити ефективні системи виявлення санкційних клієнтів
Банк Італії зобов'язав піднадзорні компанії посилити моніторинг операцій з криптоактивами задля дотримання обмежень ЄС. Особливу увагу спрямовано на виявлення підсанкційних осіб та транзакцій. Про це повідомляє Мінфін з посиланням на CertiK, інформує портал ПромПолітІнформ.
Фінансові та криптовалютні установи країни повинні впровадити надійні механізми перевірки для викриття транзакцій, пов’язаних із фігурантами обмежувальних заходів Європейського Союзу. Нові розпорядження охоплюють перекази віртуальних активів та вимагають застосування настанов Європейського банківського управління.
Потреба в додаткових заходах зумовлена активним поширенням цифрових монет, які потенційно застосовуються для обходу міжнародних заборон. У поле зору контролюючих органів насамперед потрапляють стейблкоїни, випущені підсанкційними структурами.
Обсяги операцій зі стейблкоїнами
Яскравим прикладом подібних інструментів є російський рублевий стейблкоїн A7A5, який привертає увагу профільних фахівців. Аналітична компанія CertiK зафіксувала, що з моменту появи у січні 2025 року загальний обсяг транзакцій через цей актив перевищив 110 млрд доларів.
Емітент зазначеного токена, банк, що гарантує резерви, а також профільна торгова платформа вже перебувають під дією обмежувальних заходів з боку різних західних юрисдикцій. Подібні прецеденти змушують європейських регуляторів закривати потенційні лазівки для переміщення капіталу.
Вимоги до постачальників послуг
Італійські постачальники послуг у сфері криптоактивів раніше вже виконували норми протидії легалізації злочинних доходів. Чинні європейські правила також зобов’язують учасників ринку передавати дані про відправників та отримувачів платежів.
Для представників індустрії це означає подальше ускладнення комплаєнс-процедур та необхідність модернізації програмного забезпечення для моніторингу ризиків. Біржі та платформи змушені ретельніше перевіряти операції з активами, асоційованими з юрисдикціями під санкціями.
Фото: Мінфін
Читайте також: Євгенія Кравчук: Рада активізує ухвалення євроінтеграційних законів восени 2026 року
