Закон розмежовує покарання для організаторів фінансових схем та пособників
Верховна Рада 28 жовтня 2026 року ухвалила закон про посилення кримінальної відповідальності за фінансове шахрайство з платіжними інструментами та банківськими рахунками. Документ передбачає розмежування покарань для організаторів злочинних схем та осіб, що надають доступ до своїх платіжних засобів. Про це повідомляє портал ПромПолітІнформ з посиланням на інформацію Верховної Ради України.
Ухвалений парламентом закон №16013 спрямований на вдосконалення механізмів протидії фінансовим злочинам та адаптацію українського законодавства до вимог Директиви (ЄС) 2019/713. Ініціатором законопроєкту виступив Президент України Володимир Зеленський.
Новації у Кримінальному кодексі
Оновлена стаття 200 КК України тепер охоплює незаконні операції з платіжними інструкціями, дорученнями та іншими засобами доступу до електронних гаманців. Відповідальність настає, зокрема, за привласнення, викрадення або заволодіння такими інструментами шляхом зловживання довірою.
Кодекс доповнено статтею 201-1, що регулює санкції за передачу, придбання чи зберігання платіжних інструментів з метою шахрайства. За добровільне повідомлення про правопорушення, вчинене вперше, та сприяння розслідуванню передбачено можливість звільнення від кримінальної відповідальності.
Рівні відповідальності
За передачу платіжних засобів для використання іншими особами у шахрайських цілях встановлено штраф у розмірі 300–1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян (НМДГ). Придбання, зберігання чи збут чужих платіжних інструментів караються штрафом від 3000 до 5000 НМДГ або обмеженням волі до 3 років.
Для організованих груп або у разі повторного вчинення злочину покарання суттєво посилюється — від 5000 до 10 000 НМДГ штрафу або позбавлення волі на термін від 4 до 6 років. Крім того, документ розширює можливості для застосування заходів кримінально-правового характеру щодо юридичних осіб, залучених до таких схем.
Підслідність та реалізація
Закон чітко розмежовує роль рядових виконавців та організаторів незаконних фінансових схем. Досудове розслідування за статтею 201-1 покладено на слідчі органи, які ведуть основну справу, де були використані викрадені чи передані платіжні засоби.
Ілюстративне фото: Стоялов Максим / CC BY-SA 4.0
Читайте також: Юрій Павленко виступив за посилення соціального захисту військовослужбовців та ветеранів
