Закон разграничивает наказание для организаторов финансовых схем и пособников
Верховная Рада 28 октября 2026 года приняла закон об усилении уголовной ответственности за финансовое мошенничество с платежными инструментами и банковскими счетами. Документ предусматривает разграничение наказаний для организаторов преступных схем и лиц, предоставляющих доступ к своим платежным средствам. Об этом сообщает портал ПромПолитИнформ со ссылкой на информацию Верховной Рады Украины.
Принятый парламентом закон №16013 направлен на совершенствование механизмов противодействия финансовым преступлениям и адаптацию украинского законодательства к требованиям Директивы (ЕС) 2019/713. Инициатором законопроекта выступил Президент Украины Владимир Зеленский.
Новшества в Уголовном кодексе
Обновленная статья 200 УК Украины теперь охватывает незаконные операции с платежными инструкциями, поручениями и другими средствами доступа к электронным кошелькам. Ответственность наступает, в частности, за присвоение, кражу или завладение такими инструментами путем злоупотребления доверием.
Кодекс дополнен статьей 201-1, регулирующей санкции за передачу, приобретение или хранение платежных инструментов с целью мошенничества. За добровольное сообщение о правонарушении, совершенном впервые, и содействие расследованию предусмотрена возможность освобождения от уголовной ответственности.
Уровни ответственности
За передачу платежных средств для использования другими лицами в мошеннических целях установлен штраф в размере 300–1000 необлагаемых минимумов доходов граждан (НМДГ). Приобретение, хранение или сбыт чужих платежных инструментов наказываются штрафом от 3000 до 5000 НМДГ или ограничением свободы до 3 лет.
Для организованных групп или в случае повторного совершения преступления наказание существенно усиливается — от 5000 до 10 000 НМДГ штрафа или лишение свободы на срок от 4 до 6 лет. Кроме того, документ расширяет возможности для применения мер уголовно-правового характера в отношении юридических лиц, вовлеченных в такие схемы.
Подследственность и реализация
Закон четко разграничивает роль рядовых исполнителей и организаторов незаконных финансовых схем. Досудебное расследование по статье 201-1 возложено на следственные органы, ведущие основное дело, где были использованы похищенные или переданные платежные средства.
Иллюстративное фото: Стоялов Максим / CC BY-SA 4.0
