За організацію фінансових схем з номінальними власниками карток загрожує до шести років в'язниці
Президент Володимир Зеленський підписав закон №16013, що вводить кримінальну відповідальність за використання банківських «дроп-рахунків» та маніпуляції з платіжними інструментами. За участь у подібних шахрайських схемах правопорушникам загрожує до шести років позбавлення волі. Про це повідомляє Укрінформ, інформує портал ПромПолітІнформ.
Оновлене законодавство вносить зміни до Кримінального та Кримінального процесуального кодексів України. Метою документа є захист фінансових активів громадян та боротьба з неправомірними діями, пов’язаними з платіжними засобами. Зокрема, криміналізується випуск, підробка та незаконне використання платіжних карток чи інструкцій, а також електронних грошей.
Штрафи та терміни ув’язнення
Покарання за підробку платіжних інструментів визначено у межах від 3 до 7 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян, або обмеженням чи позбавленням волі на строк до чотирьох років. За незаконне заволодіння даними доступу до рахунків та електронних гаманців встановлено штрафи від 4 до 8 тисяч мінімумів або ув’язнення до п’яти років.
Найсуворіші санкції передбачені для випадків, коли злочин вчиняється повторно або організованою групою осіб за попередньою змовою. У таких ситуаціях суд може призначити штраф від 5 до 10 тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або позбавлення волі терміном від чотирьох до шести років.
Відповідальність для учасників схем
Нормативні зміни безпосередньо спрямовані на припинення діяльності так званих «дропів» — номінальних власників рахунків, що використовуються для проведення шахрайських транзакцій. Відтепер кримінально караним є не лише пряме шахрайство, а й передача, отримання, зберігання чи продаж платіжних карток та облікових даних, що забезпечують функціонування незаконних фінансових інфраструктур.
Також закон допускає застосування заходів кримінально-правового характеру до юридичних осіб, якщо правопорушення здійснювалися їхніми представниками в інтересах компанії. Документ розроблено для адаптації українського законодавства до вимог Директиви ЄС 2019/713, що стосується протидії безготівковим шахрайствам.
Фото: ОП
Читайте також: Цитата дня: Ми розуміємо, з ким ми маємо справу, що вони не будуть до всього
