В НБУ рассказали о самых распространенных методах мошенничества с банковскими картами

Мошенники используют банкоматы, терминалы и Интернет, прибегают к методам социальной инженерии. Об основных методах мошенничества с банковским картами УНН рассказали в Национальном банке, передает портал PromPolitInform.

Специалисты банковской системы и правоохранительных органов отмечают следующие основные виды мошенничества:

Мошенничество с использованием банкомата:

снятие наличных с использованием «белого» пластика;

использование скимминговых инструментов (копирование данных платежных карт в том числе с магнитной полосы, запись ПИН-кода и т.д.);

снятие средств с использованием банкомата без отражения этой операции на счете (Transaction Reversal Fraud);

снятие наличных держателем платежной карты без ее физического получения (Cash Trapping);

физические атаки на банкоматы.

Интернет-мошенничество:

использование вредоносных программ (вирусов), поддельных сайтов с целью компрометации реквизитов электронных платежных средств и/или логинов/паролей доступа к системам Интернет/мобильного банкинга;

распространение (продажа, передача) информации о скомпрометированных данных.

Мошенничество в терминальной сети:

осуществление операций с использованием поддельной/похищенной/потерянной платежной карты;

получение наличных через кассу банка по поддельным документам и платежной карте;

проведение дублирующих операций кассиром/оператором;

проведение несанкционированного/неточного списания (когда сумма на чеке и сумма, включенная в расчет, разнятся);

компрометация кассиром данных платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети с целью их дальнейшего несанкционированного использования;

использование накладок (скиммеров) на терминальном оборудовании, которое позволяет при осуществлении расчета считывать и передавать данные платежной карты (противоправная договоренность с кассирами);

установка вредоносных программ, которые повреждают программное обеспечение терминалов.

Мошенничество в системах дистанционного обслуживания (ДБО)

Несанкционированное вмешательство и/или установка вредоносных программ (вирусов), которые повреждают программное обеспечение персональных компьютеров и перехватывают пароли доступа к счетам, информацию из секретных ключей/токенов и тому подобное.

Социальная инженерия

Выманивание мошенниками, которые входят в доверие к владельцам счетов/держателей карт, их персональных данных, реквизитов платежных карточек или побуждение владельцев счетов к осуществлению перевода средств в пользу мошенников.

Отдельного внимания требует вопрос обработки рисков несоблюдения/нарушения банками требований и рекомендаций, касающихся финансового мониторинга, поскольку это создает дополнительную почву для внедрения мошенниками преступных схем и способствует увеличению возможных убытков от такого мошенничества.

Дополнение               

Карантин способствовал росту безналичных расчетов граждан, чем воспользовались мошенники: количество мошенничеств с банковскими картами в 2020 году возросло. Как сообщили в НБУ, количество таких случаев в прошлом году увеличилось, если сравнивать с 2019 годом — до 101 тыс. случаев по сравнению с 72 тыс. случаев.