Мошенники используют банкоматы, терминалы и Интернет, прибегают к методам социальной инженерии. Об основных методах мошенничества с банковским картами УНН рассказали в Национальном банке, передает портал PromPolitInform.
Специалисты банковской системы и правоохранительных органов отмечают следующие основные виды мошенничества:
Мошенничество с использованием банкомата:
снятие наличных с использованием «белого» пластика;
использование скимминговых инструментов (копирование данных платежных карт в том числе с магнитной полосы, запись ПИН-кода и т.д.);
снятие средств с использованием банкомата без отражения этой операции на счете (Transaction Reversal Fraud);
снятие наличных держателем платежной карты без ее физического получения (Cash Trapping);
физические атаки на банкоматы.
Интернет-мошенничество:
использование вредоносных программ (вирусов), поддельных сайтов с целью компрометации реквизитов электронных платежных средств и/или логинов/паролей доступа к системам Интернет/мобильного банкинга;
распространение (продажа, передача) информации о скомпрометированных данных.
Мошенничество в терминальной сети:
осуществление операций с использованием поддельной/похищенной/потерянной платежной карты;
получение наличных через кассу банка по поддельным документам и платежной карте;
проведение дублирующих операций кассиром/оператором;
проведение несанкционированного/неточного списания (когда сумма на чеке и сумма, включенная в расчет, разнятся);
компрометация кассиром данных платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети с целью их дальнейшего несанкционированного использования;
использование накладок (скиммеров) на терминальном оборудовании, которое позволяет при осуществлении расчета считывать и передавать данные платежной карты (противоправная договоренность с кассирами);
установка вредоносных программ, которые повреждают программное обеспечение терминалов.
Мошенничество в системах дистанционного обслуживания (ДБО)
Несанкционированное вмешательство и/или установка вредоносных программ (вирусов), которые повреждают программное обеспечение персональных компьютеров и перехватывают пароли доступа к счетам, информацию из секретных ключей/токенов и тому подобное.
Социальная инженерия
Выманивание мошенниками, которые входят в доверие к владельцам счетов/держателей карт, их персональных данных, реквизитов платежных карточек или побуждение владельцев счетов к осуществлению перевода средств в пользу мошенников.
Отдельного внимания требует вопрос обработки рисков несоблюдения/нарушения банками требований и рекомендаций, касающихся финансового мониторинга, поскольку это создает дополнительную почву для внедрения мошенниками преступных схем и способствует увеличению возможных убытков от такого мошенничества.
Дополнение
Карантин способствовал росту безналичных расчетов граждан, чем воспользовались мошенники: количество мошенничеств с банковскими картами в 2020 году возросло. Как сообщили в НБУ, количество таких случаев в прошлом году увеличилось, если сравнивать с 2019 годом — до 101 тыс. случаев по сравнению с 72 тыс. случаев.
Другие материалы раздела Связь и IT
Министерство цифровой трансформации готовится к запуску в Дії электронного удостоверения ветерана. Как передает портал PromPolitInform, об этом в Телеграмме сообщил вице-премьер-министр по инновациям, развитию образования, науки и технологий – министр цифровой трансформации Михаил Федоров. Больше не… Продолжение…
Российские хакерские группировки, связанные с Главным управлением Генерального штаба Министерства обороны РФ (ГРУ), усилили кибератаки на мобильных устройствах украинских военнослужащих во втором полугодии 2023 года. Об этом сообщает Госспецсвязи, ссылаясь на данные аналитического отчета «Российские кибероперации» H2… Продолжение…
Министерство цифровой трансформации разработало технические требования по созданию системы обращения алкогольных и табачных изделий. Об этом сообщает пресс-служба Минцифры, передает портал PromPolitInform. «Активно работаем над внедрением «еАкциза». Разработали и опубликовали технические требования для создания системы… Продолжение…
Три основных украинских мобильных оператора — Киевстар, Vodafone и lifecell пытаются создать для своих клиентов не только качественную, но и доступную связь. У каждого из этих операторов есть недорогие тарифы, которыми могут пользоваться даже люди,… Продолжение…
За время полномасштабной войны в 2022-2023 годах «Укртелеком» построил 11 тысяч километров оптических линий. К оптической сети подключены сотни медицинских и образовательных учреждений и сотни тысяч домохозяйств. Об этом сообщает портал PromPolitInformссылаясь на сообщение компании…. Продолжение…
Вражеская кибергруппировка пытается получить доступ к компьютерам украинских военнослужащих с целью похищения документов. Это может произойти с помощью мессенджера Signal. Об этом сообщает Государственная служба специальной связи и защиты информации Украины, информирует портал PromPolitInform. В ведомстве отмечают, что… Продолжение…