FATF призывает правительства разрушать инфраструктуру преступных сетей вместо реагирования на единичные случаи мошенничества
Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала отчет о деятельности глобальных мошеннических сетей. Злоумышленники ежегодно присваивают десятки миллиардов долларов, используя для этого искусственный интеллект, социальные сети и криптовалюты. Об этом сообщает Минфин со ссылкой на FATF, информирует портал ПромПолитИнформ.
В отчете отмечается, что мошеннические центры функционируют как разветвленные международные корпорации, где обязанности распределены между организаторами, вербовщиками и финансовыми посредниками. Масштаб проблемы особенно заметен в странах Юго-Восточной Азии, где только в Мьянме к работе в таких центрах принудительно привлечено около 120 тысяч человек, которые сами нередко становятся жертвами торговли людьми.
Современные преступные группы активно эксплуатируют возможности искусственного интеллекта для автоматизации обмана и создания дипфейков, что делает сценарии мошенничества более убедительными для тысяч потенциальных жертв одновременно. Использование цифровых платформ позволяет преступникам быстро находить новых исполнителей и скрывать следы деятельности, постоянно меняя локации — от офисных помещений до частных квартир.
Скорость движения криминальных капиталов
Ключевым фактором успеха преступных сетей является скорость вывода средств. Согласно исследованиям FATF, похищенные деньги могут покинуть финансовую систему всего за две минуты, тогда как обманутые граждане обычно осознают факт преступления лишь через 20 часов. Для легализации активов злоумышленники используют внебиржевые криптообменники, счета подставных лиц и неформальные платежные системы.
Актуальность проблемы подтверждается и расследованиями НАБУ, касающимися коррупционных схем в энергетике и функционирования масштабных сетей колл-центров. В частности, по делу операции «Мидас» следователи обнаружили перемещение более 111 миллионов долларов и 12 миллионов евро наличными, для отмывания которых привлекали криптовалютные инструменты и инвестиционные фонды.
Стратегии борьбы с преступными сетями
FATF настаивает на изменении подхода к борьбе с киберпреступностью, призывая государства сосредоточиться не только на защите отдельных потерпевших, а на полном разрушении криминальной инфраструктуры. Организация подчеркивает важность межведомственного сотрудничества между банками, правоохранителями и операторами связи для своевременного выявления подозрительных цифровых следов.
Первоочередной задачей для правоохранительных органов должно стать блокирование транзакций в критический промежуток времени от 24 до 72 часов после совершения мошенничества. К февралю 2027 года организация планирует продолжать активную работу с государственным и частным секторами для внедрения эффективных механизмов возврата незаконно выведенных активов в разных юрисдикциях.
Фото: Минфин
