FATF закликає уряди руйнувати інфраструктуру злочинних мереж замість реагування на поодинокі випадки шахрайства
Міжнародна група з протидії відмиванню брудних грошей (FATF) оприлюднила звіт щодо діяльності глобальних шахрайських мереж. Зловмисники щороку привласнюють десятки мільярдів доларів, використовуючи для цього штучний інтелект, соціальні мережі та криптовалюти. Про це повідомляє Мінфін з посиланням на FATF, інформує портал ПромПолітІнформ.
У звіті наголошується, що шахрайські центри функціонують як розгалужені міжнародні корпорації, де обов’язки розподілені між організаторами, вербувальниками та фінансовими посередниками. Масштаб проблеми особливо помітний у країнах Південно-Східної Азії, де лише в М’янмі до роботи в таких центрах примусово залучено близько 120 тисяч осіб, які самі нерідко стають жертвами торгівлі людьми.
Сучасні злочинні групи активно експлуатують можливості штучного інтелекту для автоматизації обману та створення дипфейків, що робить сценарії шахрайства більш переконливими для тисяч потенційних жертв одночасно. Використання цифрових платформ дозволяє злочинцям швидко знаходити нових виконавців та приховувати сліди діяльності, постійно змінюючи локації — від офісних приміщень до приватних квартир.
Швидкість руху кримінальних капіталів
Ключовим фактором успіху злочинних мереж є швидкість виведення коштів. Згідно з дослідженнями FATF, викрадені гроші можуть залишити фінансову систему всього за дві хвилини, тоді як ошукані громадяни зазвичай усвідомлюють факт злочину лише через 20 годин. Для легалізації активів зловмисники використовують позабіржові криптообмінники, рахунки підставних осіб та неформальні платіжні системи.
Актуальність проблеми підтверджується і розслідуваннями НАБУ, що стосуються корупційних схем в енергетиці та функціонування масштабних мереж кол-центрів. Зокрема, у справі операції «Мидас» слідчі виявили переміщення понад 111 мільйонів доларів та 12 мільйонів євро готівкою, для відмивання яких залучали криптовалютні інструменти та інвестиційні фонди.
Стратегії боротьби зі злочинними мережами
FATF наполягає на зміні підходу до боротьби з кіберзлочинністю, закликаючи держави зосередитися не лише на захисті окремих потерпілих, а на повному руйнуванні кримінальної інфраструктури. Організація наголошує на важливості міжвідомчої співпраці між банками, правоохоронцями та операторами зв’язку задля своєчасного виявлення підозрілих цифрових слідів.
Першочерговим завданням для правоохоронних органів має стати блокування транзакцій у критичний проміжок часу від 24 до 72 годин після скоєння шахрайства. До лютого 2027 року організація планує продовжувати активну роботу з державним та приватним секторами для впровадження ефективних механізмів повернення незаконно виведених активів у різних юрисдикціях.
Фото: Мінфін
Читайте також: Законопроєкт №16145: в Україні планують запровадити кваліфікаційні іспити та реєстр для рієлторів
