Миллионы евро. Денежные счета 10 украинских IT-компаний арестованы в латвийском PNB Banka

В латвийском PNB Banka, который 12 сентября был признан неплатежеспособным, арестованы счета 10 украинских IT-компаний из-за обвинений в отмывании средств.

Об этом сообщает НВ Бизнес, передает портал ПромПолитИнформ.

В распоряжении НВ Бизнес, оказался фрагмент письма, которое пострадавшие компании написали вице-премьеру по вопросам европейской и евроатлантической интеграции Дмитрию Кулебе. По данным НВ Бизнес, представители пострадавших компаний также встречались с Кулебой из-за возникших проблем.

В письме говорится, что компании не могут получить даже 100 тыс. евро гарантированной выплаты из-за ареста.

«Мы обеспокоены практикой по отношению к украинским, в основном ИТ компаниям, которые были клиентами латвийского банка «PNB BANKA», по осуществлению гарантированной выплаты. В процессе подготовки и представления документов, необходимых для получения суммы гарантированной выплаты в размере 100 тыс. евро, они получили сообщение от Службы финансовой разведки Латвии, что их счета арестованы, а сами компании были обвинены в отмывании денег и финансировании терроризма! Такие письма с обвинением получили компании, которые имели счета в банке в течение более 5 лет и всегда проходили проверки банка и не вызывали никаких подозрений со стороны службы финансового мониторинга банка. Проблемы начались только после подачи документов на возмещение гарантированной выплаты. Речь в основном идет об известных ИТ компаниях, которые прозрачно ведут свою деятельность в течение многих лет как в Украине, так и за ее пределами», — говорится в сообщении. — «Такая проблема носит системный характер и не является единичным случаем. Украинские компании стали заложниками ситуации, потеряв вклады, да еще и должны бороться за собственные средства, тратя десятки тысяч евро в латвийских юристов, которые не дают 100-процентной гарантии в решении этого вопроса. Такое отношение к украинским контрагентам, к сожалению, может стать серьезным барьером для будущих взаимоотношений между украинскими инвесторами / компаниями и Латвией».

Что же произошло с банком?

Комиссия рынка финансов и капитала Латвии (КРФК) 15 августа приняла решение остановить работу PNB Banka. Финучреждение полностью прекратило оказание финансовых услуг, включая выполнение платежей клиентов, чтобы не допустить оттока банковских средств. Это означает, что действие платежных карт, банкоматов и платежей в интернет банке приостановлено. В дальнейшем, 12 сентября 2019 суд Видземского предместья Риги на основании заявления КРФК Латвии принял решение о неплатежеспособности PNB Banka. Сейчас осуществляются выплаты гарантированных сумм вкладов клиентам указанного банка.

 По размеру активов PNB banka в конце 2018 года являлся шестым крупнейшим банком в Латвии. В конце прошлого года у этого банка было почти 100 тыс. клиентов и 40% из них — пожилые люди. Такая ситуация с банком возникла после того как комитет экспертов Совета Европы по борьбе с отмыванием теневых капиталов и финансированием терроризма ранее установил для Латвии усиленный режим контроля, признав малоэффективными действия государства в двух областях — установлении истинных выгодоприобретателей и предотвращении финансирования распространения оружия массового поражения.

После этого правительство балтийской республики заявило о «капитальном ремонте» всего финансового сектора и утвердило план направленных на эти цели мероприятий до 31 декабря 2019 года. Если Латвии не удастся достичь этой цели, уже в феврале 2020 года страну могут включить в серый список государств, которые допускают существенные нарушения в области легализации преступных средств и финансирования терроризма.

Точной суммы арестованных средств представители пострадавших компаний не называют, отметив лишь, что речь идет о «миллионах евро».

Как рассказали НВ Бизнес юристы, представляющие интересы пострадавших компаний, процедура получения гарантированной суммы по своей сути является несложной: необходимо просто предоставить определённый пакет документов, и в дальнейшем средства в размере до 100 тыс. евро будут перечислены на указанный клиентом счёт. В случае, если на счету клиента было больше 100 тыс. евро — сумма превышения выплачивается в порядке удовлетворения кредиторских требований. Процедура в принципе тоже аналогична нашей и весьма привычна, хоть и с особенностями местного законодательства.

«И с самого начала процедуры получения гарантированной выплаты клиенты начали сталкиваться с проблемами. Доходило до абсурда, когда клиент подавал необходимые документы через действующие представительства, а потом через некоторое время ему становилось известно о том, что доверенность у сотрудников представительства была либо отозвана, либо закончился срок её действия. То есть, документы приняли, но не имели права этого делать», — рассказывает один из юристов, пожелавший не называть своего имени.

Собеседники НВ Бизнес категорически отказались назвать компании, деньги которых арестованы в Латвии.

По словам юристов, у украинских айтишников начались еще более серьезные проблемы.

«Неожиданно для себя, представителям украинских компаний становится известно, что счета временно заморожены. Установить причину клиентам банка не удаётся, известно лишь, что счета заморожены по требованию (постановлению) Службы финансовой разведки Латвии (бывшей Службы по предотвращению легализации преступно нажитых средств (Контрольной службы), переименованной весной этого года с расширением полномочий)», — рассказывает один из юристов. — «Дальше — ещё больше. Клиент наконец-то получает обычной почтой постановление о временной заморозке средств на счету на основании Закона «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». Вместе с ним — постановление об аресте счетов.

Фокус заключается в следующем: отправляется первое письмо о временной заморозке обычной почтой. Пока оно блуждает неспешно — у Службы финансовой разведки возникают основания для ареста счетов. Более того, в обоих постановлениях ничего, кроме общих формулировок касательно оснований для таких ограничений и информирования о возможности обжаловать эти постановления по сути то и нет».

Юристы утверждают, что сейчас все пострадавшие компании вовлечены в процесс обжалования действий Службы. «Само собой, что это создаёт немалые трудности для бизнеса, а также требует немалых средств (стартовая цена у местных юристов для вступления в процесс — не менее 6 тыс. евро). Плюс — факт невозможности распоряжаться своими деньгами даже в пределах гарантированной суммы выплаты, не говоря уже о длительном процессе взыскания по кредиторским требованиям», — сказал собеседник.