Банки намерены ограничить карточные переводы некоторых украинцев

Нацбанк прорабатывает проект по ограничению карточных переводов и введению предельных лимитов обналичивания через терминалы самообслуживания. Об этом сообщает Технофан, информирует портал PromPolitInform.

Председатель комитета Верховной Рады по вопросам финансов, налоговой и таможенной политики Данило Гетьманцев сообщил, что законодательная инициатива направлена на предотвращение «теневых финансовых операций» и незаконную деятельность держателя карты и других лиц, которые могут использовать ее.

По его словам, 99% операций абсолютно типичны и проводятся украинцами ежедневно. Несмотря на успехи в сегменте безналичных платежей, присутствуют отдельные схемы осуществления запрещенных видов хозяйственной деятельности, которые должны вызвать подозрение финансовой структуры и правоохранителей.

«Речь идет об определенных аномальных операциях, которые используются торговцами наркотиками, нелегальными спиртными напитками, табачными изделиями, а также незаконной организации и проведения азартных игр. Это большие преступные «бизнесы», которые пытаются вовлечь в свои схемы многих людей, чтобы отмыть свои деньги через банковскую систему», – отметил Даниил Гетманцев.

Депутат объяснил, как это работает на практике. Например, торговец наркотиками может заключить соглашение с держателем банковской карты, на которую будут собирать переводы от десятков и даже сотен клиентов. В то же время владельцу карты они платят за это небольшую комиссию.

Нацбанк знает и о других подобных схемах и готовится бороться с ними на законодательном уровне.

В данном проекте предлагается обязать владельца карты отчитываться о нестандартных операциях. Если он докажет, что они не нарушают закон Украины, его счет и средства будут разблокированы. Также в НБУ напомнили, что в случае незаконной деятельности, в том числе отмывания денег, может наступить уголовная ответственность.